Effekten av finansiell automatisering på finansfunktionen

Företag har alltid varit beroende av den ekonomiska sidan av sin organisation. Det allmänt accepterade sättet att hantera ekonomi började förändras i takt med automatiseringens och digitala teknikens framsteg. 

Dataanalys med artificiell intelligens (AI) och automatisering av transaktioner är inte en trend utan en nödvändighet. Automatisering av dessa processer gör det möjligt för företag att fokusera sin uppmärksamhet på andra aspekter av verksamheten och frigör medarbetarnas tid. De kan fokusera på att leverera värde istället för att hålla reda på fakturor, utgiftsrapporter eller regelverk.

I det här inlägget får du lära dig de bästa metoderna för 2024–2025, fallgropar att undvika och varför finansiell automatisering är viktig i dagens affärslandskap.

Det nuvarande läget för finansiell automatisering

Det nuvarande läget för finansiell automatisering är i ett tidigt skede av införande. Till exempel överträffar Kanada västländer betydligt i fråga om finansiell automatisering. 35 % av kanadensiska företag har för närvarande mer än hälften av sina finansiella aktiviteter automatiserade.

Andelen företag som använder automationsteknik ökar stadigt, enligt en McKinsey Global Survey i ämnet. De flesta företag tror att de kommer att kunna automatisera ungefär en fjärdedel av det manuella ekonomiska arbetet inom fem år. Vart femte företag uppger att de framgångsrikt har implementerat ekonomisk automatisering i olika processer inom sin organisation.

Finansiella tjänsteföretag, som Nairobi Securities Exchange, har varit ledande inom att anta finansiella automatiseringslösningar sedan 2006. De började först använda dem för att automatisera uppgifter, inklusive rapportering och analys, prissättning av aktier och riskhantering. 

När det gäller Latinamerika har Brasilien sett en stark tillväxt med lokala leverantörer som erbjuder lösningar som möter specifika behov inom deras hemmamarknader, såsom fondadministration eller hantering av övertrasseringar, vilket kräver omfattande anpassningar på grund av regleringar kring dessa aktiviteter. Brasilien har också framgångsrikt implementerat PIX-systemet för omedelbara betalningssystem.

Automatisering av finans Operationer

Här är de trender som kommer att dominera inom finansbranschen under de närmaste åren:

• AI och smarta kontrakt. Att genomföra kontrakt på en blockkedja kan ta minuter eller till och med sekunder. Smarta kontrakt gör det möjligt att automatiskt genomföra affärer på fördefinierade villkor. Idag kan du förbättra deras kapacitet ytterligare med AI-drivet beslutsfattande och dataanalys.
• Växling från robotisk processautomation (RPA) till kognitiv processautomation (CPA). CPA går bortom automatisering av traditionella repetitiva uppgifter och lyfter fram kognitiva förmågor. Genom att byta till CPA får du insikter som förbättrar tolkning av finansiella data, processoptimering, felreducering och beslutsfattande.
• Spridning av API:er (applikationsprogrammeringsgränssnitt). API:er möjliggör sömlöst samarbete, datadelning, standardisering och tjänsteintegration. De kan effektivisera den finansiella processen och tillhandahålla personliga tjänster till kunder över hela världen. Du kan tänka på dem som kopplingsbryggor mellan appar.
• Språkinlärningsmodeller (LLM) inom analys och prognostisering. Den typen av lösningar används inom finans för tolkning av komplex sektorspecifik data och för att generera rekommendationer. De kan också omvandla rådata till omfattande rapporter genom att verbalisera den på ett fördefinierat sätt. 

Man kan inte automatisera alla manuella processer. Däremot kan det omvandla en del av den tid som läggs på onödigt manuellt arbete till mer produktiva aktiviteter, såsom standardisering och intern policyutveckling.

A system för ekonomiskt projektledning kan öka hastigheten på att slutföra olika uppgifter. Genom att till exempel utveckla en webbportal kan du skapa en enda sanningskälla för olika ekonomiska uppgifter som budgetering eller prognoser. Med finansiella verktyg kommer du att kunna se vad som behöver förbättras snabbare än att det orsakar stora ekonomiska förluster.

Automatisering av finansarbetsstyrkan

Automatisering kommer att drastiskt förändra hur organisationer distribuerar och hanterar sin finansiella personal. Här är flera trender som ligger bakom denna förändring:

• Kundcentrerat tillvägagångssätt. Du kommer att göra ditt företag mer kundvänligt med ekonomisk automatisering. Till exempel är manuell ifyllning av formulär tidskrävande och innebär högre felrisk. Automatiserad ifyllning av ekonomiska formulär är å andra sidan ett av de mest effektiva sätten att öka effektiviteten i ditt system och i slutändan kundnöjdheten.
• Optimering av AI- och CPA-processer. CPA och AI har potential att minska dataslöseri inom finansbranschen. De kan identifiera mönster i kundernas beteende och upptäcka avvikelser som kan förbättra ditt beslutsfattande. Över 80 % av organisationerna planerar att investera mer i AI till 2025.
• Datadrivet beslutsfattande. Att samla in och analysera stordata är viktigt för finansiella organisationer. Idag kan många resurser, såsom nätverk och sociala medier, hjälpa dig att fatta beslut och förbättra kundservicen.
• Regelefterlevnad. Det finns många regelverk, såsom PSD2, som ett företag behöver för att hålla sig inom de rättsliga ramarna. Till exempel behöver du inte längre tredjepartskonsulter eller andra specialister för att förstå skatteregler. Genom att installera programvara för ekonomihantering kan du säkerställa att ditt företag följer skattereglerna i olika jurisdiktioner.

Organisationer kommer fortfarande att behöva personal för programmering, samordning och utveckling av nya modeller. Anställda kommer att behöva lära sig nya tekniska färdigheter för att hänga med.

Automatisering av affärsmodeller och strategier

Det första du bör göra är att utvärdera din nuvarande finansiella affärsmodell och relaterade processer. Beskriv de områden inom ekonomi som behöver förbättras och om automatisering kommer att hjälpa dig att lösa dina problem.

Att välja rätt verktyg och programvara är också avgörande för att lyckas automatiseringLeta efter lösningar som passar din budget, kan anpassas och integreras, och som tillhandahåller analyser. 

Efter att du har valt ut verktyg är det viktigt att konfigurera ditt arbetsflöde och din process. Du kan behöva implementera personalutbildning för ditt nya ekonomisystem. Få ditt system testat och granskat för dess effektivitet. Ett automatiserat ekonomisystem kommer att:

• öka tillsynen över kreditriskexponering;
• eliminera en del av det manuella arbetet;
• förbättra riskhanteringen;
• stödja ekonomisk förvaltning i realtid;
• skapa nya intäktskanaler. 

Även de bästa finansiella modellerna och systemen behöver justeringar och uppdateringar. Tveka inte att kontakta experter inom finansiell automatisering om du vill förbättra ditt affärssystem.

Genom att analysera flera datakällor, såsom ERP, kan nya finansiella modeller med automatisering optimera din verksamhet, minska kostnader och förbättra prestandan.

slutlig Obs

Finansiell automatisering har blivit ett vägskäl för många organisationer. Med ett ökande antal företag som är villiga att automatisera sina finansiella processer kommer du inte att vara ensam om att vandra den vägen. Bytesfasen kan vara skrämmande till en början, men fördelarna med finansiell automatisering är värda det i längden.