As empresas sempre foram dependentes do lado financeiro de sua organização. A maneira geralmente aceita de gerenciar finanças começou a mudar com o avanço da automação e das tecnologias digitais.
A análise de dados de Inteligência Artificial (IA) e a automação de transações não são uma tendência, mas uma necessidade. A automação desses processos permite que as empresas concentrem sua atenção em outros aspectos do negócio e libera o tempo dos funcionários. Eles podem se concentrar em entregar valor em vez de manter o controle de faturas, relatórios de despesas ou normas regulatórias.
Nesta postagem, você aprenderá as melhores práticas para 2024-2025, as armadilhas a evitar e por que a automação financeira é importante no cenário empresarial atual.
O estado atual da automação financeira
O estado atual da automação financeira está nos estágios iniciais de adoção. Por exemplo, o Canadá excede em muito os países ocidentais em automação financeira. Sobre 35% das empresas canadenses atualmente têm mais da metade de suas atividades financeiras automatizadas.
A parcela de empresas que adotam tecnologias de automação está aumentando constantemente, de acordo com um estudo Pesquisa Global McKinsey sobre o tópico. A maioria das empresas acredita que conseguirá automatizar cerca de um quarto do trabalho financeiro manual em cinco anos. Uma em cada cinco empresas afirma ter implementado com sucesso a automação financeira em vários processos dentro de sua organização.
Empresas de serviços financeiros, como a Nairobi Securities Exchange, vêm liderando o caminho na adoção de soluções de automação financeira desde 2006. Elas começaram a usá-las para automatizar tarefas, incluindo relatórios e análises, precificação de ações e gerenciamento de riscos.
Quanto à América Latina, o Brasil tem visto um forte crescimento com fornecedores locais oferecendo soluções que atendem a necessidades específicas dentro de seus mercados domésticos, como serviços de administração de fundos ou gestão de cheque especial, que exigem ampla personalização devido às regulamentações que cercam essas atividades. O Brasil também implementou com sucesso o sistema PIX para sistemas de pagamento instantâneo.
Automação de Finanças Operações
Aqui estão as tendências que dominarão o setor financeiro nos próximos anos:
- Contratos de IA e inteligentes. A execução de contratos em uma blockchain pode levar minutos ou até segundos. Os contratos inteligentes permitem que você execute negócios automaticamente em condições predefinidas. Hoje, você pode aprimorar ainda mais seus recursos com tomada de decisão e análise de dados baseadas em IA.
- Mudança de automação de processos robóticos (RPA) para automação de processos cognitivos (CPA). O CPA vai além da automação de tarefas repetitivas tradicionais e traz habilidades cognitivas para o topo das coisas. Ao mudar para o CPA, você ganhará insights que melhoram a interpretação de dados financeiros, otimização de processos, redução de erros e tomada de decisões.
- Proliferação de interfaces de programação de aplicativos (API). As APIs permitem colaboração contínua, compartilhamento de dados, padronização e integração de serviços. Elas podem simplificar o processo financeiro e fornecer serviços personalizados a clientes no mundo todo. Você pode pensar nelas como pontes de conexão entre aplicativos.
- Modelos de aprendizagem de línguas (LLMs) em análise e previsão. Esses tipos de soluções são usados em finanças para a interpretação de dados complexos específicos do setor e para gerar recomendações. Eles também podem transformar dados brutos em relatórios abrangentes verbalizando-os de uma maneira predefinida.
Você não pode automatizar todos os processos manuais. No entanto, isso pode mudar parte do tempo gasto em trabalho manual desnecessário para atividades mais produtivas, como padronização e desenvolvimento de políticas internas.
A sistema de gerenciamento de projetos financeiros pode aumentar a velocidade de conclusão de várias tarefas. Por exemplo, ao desenvolver um portal da web, você pode criar uma única fonte de verdade para diferentes tarefas financeiras, como orçamento ou previsão. Com ferramentas financeiras, você será capaz de dizer o que precisa de melhorias mais rápido do que causar enormes perdas financeiras.
Automação da força de trabalho financeira
A automação mudará drasticamente a maneira como as organizações distribuem e gerenciam sua força de trabalho financeira. Aqui estão várias tendências responsáveis por essa mudança:
- Abordagem centrada no cliente. Você tornará seu negócio mais amigável ao cliente com a automação financeira. Por exemplo, o preenchimento manual de formulários é demorado e envolve maior risco de erros. O preenchimento automatizado de formulários financeiros, por outro lado, é uma das maneiras mais eficazes de aumentar a eficiência do seu sistema e, eventualmente, a satisfação do cliente.
- Otimização de processos de IA e CPA. CPA e IA têm o potencial de reduzir o desperdício de dados no setor financeiro. Eles podem identificar padrões no comportamento do cliente e detectar anomalias que podem melhorar sua tomada de decisão. Mais de 80% das organizações estão planejando investir mais em IA até 2025.
- Tomada de decisão baseada em dados. Capturar e analisar big data é importante para organizações financeiras. Hoje, muitos recursos, como redes comunitárias e mídias sociais, podem ajudar você a tomar uma decisão e melhorar o atendimento ao cliente.
- Conformidade regulatória. Existem muitas normas regulatórias, como a PSD2, que uma empresa precisa para permanecer dentro dos limites legais. Por exemplo, você não precisa mais de consultores terceirizados ou outros especialistas para compreender as regulamentações fiscais. Ao instalar um software de gerenciamento financeiro, você pode garantir que sua empresa permaneça em conformidade com as regulamentações fiscais em várias jurisdições.
As organizações ainda precisarão de pessoal humano para programação, coordenação e desenvolvimento de novos modelos. Os funcionários terão que aprender novas habilidades tecnológicas para se manterem atualizados.
Automação de Modelos e Estratégias de Negócios
A primeira coisa a fazer é avaliar seu atual modelo de negócios financeiros e processos relacionados. Descreva as áreas financeiras que precisam de melhorias e se a automação o ajudará a resolver seus problemas.
Escolher as ferramentas e o software certos também é essencial para uma automação bem-sucedida. Procure soluções que se ajustem ao seu orçamento, possam ser personalizadas e integradas e forneçam análises.
Depois de escolher as ferramentas, é importante configurar seu fluxo de trabalho e processo. Talvez seja necessário implementar treinamento de pessoal para seu novo sistema financeiro. Faça com que seu sistema seja testado e revisado quanto à sua eficiência. Um sistema financeiro automatizado irá:
- aumentar a supervisão da exposição ao risco de crédito;
- eliminar parte do trabalho manual;
- melhorar a gestão de riscos;
- apoiar a gestão financeira em tempo real;
- criar novos canais de receita.
Mesmo os melhores modelos e sistemas financeiros precisam de ajustes e atualizações. Não hesite em entrar em contato com especialistas em automação financeira se quiser melhorar seu sistema de negócios.
Ao analisar diversas fontes de dados, como ERP, novos modelos financeiros com automação podem otimizar seu negócio, reduzindo custos e melhorando o desempenho.
Nota final
A automação financeira se tornou uma encruzilhada para muitas organizações. Com um número crescente de empresas dispostas a automatizar seus processos financeiros, você não estará sozinho caminhando nessa estrada. A fase de mudança pode ser intimidante no começo, mas os benefícios da automação financeira valem a pena no longo prazo.
