تأثیر اتوماسیون مالی بر عملکرد مالی

کسب‌وکارها همیشه به بخش مالی سازمان خود وابسته بوده‌اند. با پیشرفت اتوماسیون و فناوری‌های دیجیتال، روش پذیرفته‌شده‌ی مدیریت امور مالی شروع به تغییر کرد. 

هوش مصنوعی (AI) در تجزیه و تحلیل داده‌ها و خودکارسازی تراکنش‌ها نه یک روند، بلکه یک ضرورت است. خودکارسازی این فرآیندها به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا توجه خود را بر جنبه‌های دیگر کسب‌وکار متمرکز کنند و وقت کارمندان را آزاد کند. آن‌ها می‌توانند به جای پیگیری فاکتورها، گزارش‌های هزینه یا هنجارهای نظارتی، بر ارائه ارزش تمرکز کنند.

در این پست، شما با بهترین شیوه‌ها برای سال‌های ۲۰۲۴-۲۰۲۵، دام‌هایی که باید از آنها اجتناب کنید و اینکه چرا اتوماسیون مالی در چشم‌انداز کسب‌وکار امروز مهم است، آشنا خواهید شد.

وضعیت فعلی اتوماسیون مالی

وضعیت فعلی اتوماسیون مالی در مراحل اولیه پذیرش است. به عنوان مثال، کانادا در زمینه اتوماسیون مالی از کشورهای غربی بسیار پیشی گرفته است. درباره ۳۵٪ از شرکت‌های کانادایی در حال حاضر بیش از نیمی از فعالیت‌های مالی خود را خودکار کرده‌اند.

سهم شرکت‌هایی که فناوری‌های اتوماسیون را به کار می‌گیرند، به طور پیوسته در حال افزایش است. نظرسنجی جهانی مک‌کینزی در مورد این موضوع. اکثر شرکت‌ها معتقدند که می‌توانند حدود یک چهارم کارهای مالی دستی را در عرض پنج سال خودکار کنند. از هر پنج شرکت، یک شرکت ادعا می‌کند که اتوماسیون مالی را با موفقیت در فرآیندهای مختلف درون سازمان خود پیاده‌سازی کرده است.

شرکت‌های خدمات مالی، مانند بورس اوراق بهادار نایروبی، از سال ۲۰۰۶ در اتخاذ راهکارهای اتوماسیون مالی پیشرو بوده‌اند. آن‌ها ابتدا از این راهکارها برای خودکارسازی وظایف، از جمله گزارش‌دهی و تجزیه و تحلیل، قیمت‌گذاری سهام و مدیریت ریسک استفاده کردند. 

در آمریکای لاتین، برزیل شاهد رشد چشمگیری بوده است و فروشندگان محلی، راهکارهایی ارائه می‌دهند که نیازهای خاص بازارهای داخلی آنها را برآورده می‌کند، مانند خدمات مدیریت صندوق یا مدیریت اضافه برداشت که به دلیل مقررات پیرامون این فعالیت‌ها، نیاز به سفارشی‌سازی گسترده دارند. برزیل همچنین سیستم PIX ​​را برای سیستم‌های پرداخت فوری با موفقیت پیاده‌سازی کرده است.

اتوماسیون امور مالی Operaروابط

در اینجا روندهایی که در چند سال آینده در صنعت مالی غالب خواهند بود، آورده شده است:

• هوش مصنوعی و قراردادهای هوشمند اجرای قراردادها در بلاکچین می‌تواند چند دقیقه یا حتی چند ثانیه طول بکشد. قراردادهای هوشمند شما را قادر می‌سازند تا معاملات را به طور خودکار در شرایط از پیش تعریف شده اجرا کنید. امروزه، می‌توانید قابلیت‌های آنها را با تصمیم‌گیری مبتنی بر هوش مصنوعی و تجزیه و تحلیل داده‌ها، حتی بیشتر افزایش دهید.
• تغییر از اتوماسیون فرآیند رباتیک (RPA) به اتوماسیون فرآیند شناختی (CPA). حسابداری مالی (CPA) فراتر از خودکارسازی وظایف تکراری سنتی عمل می‌کند و توانایی‌های شناختی را به اوج خود می‌رساند. با روی آوردن به حسابداری مالی (CPA)، بینش‌هایی به دست خواهید آورد که تفسیر داده‌های مالی، بهینه‌سازی فرآیند، کاهش خطا و تصمیم‌گیری را بهبود می‌بخشد.
• گسترش رابط‌های برنامه‌نویسی کاربردی (API). APIها امکان همکاری یکپارچه، اشتراک‌گذاری داده‌ها، استانداردسازی و ادغام خدمات را فراهم می‌کنند. آن‌ها می‌توانند فرآیند مالی را ساده کرده و خدمات شخصی‌سازی‌شده را به مشتریان در سراسر جهان ارائه دهند. می‌توانید آن‌ها را به عنوان پل‌های ارتباطی بین برنامه‌ها در نظر بگیرید.
• مدل‌های یادگیری زبان (LLM) در تحلیل و پیش‌بینی این نوع راهکارها در امور مالی برای تفسیر داده‌های پیچیده مختص هر بخش و ارائه توصیه‌ها استفاده می‌شوند. آن‌ها همچنین می‌توانند داده‌های خام را با بیان شفاهی به شیوه‌ای از پیش تعریف‌شده به گزارش‌های جامع تبدیل کنند. 

شما نمی‌توانید تمام فرآیندهای دستی را خودکار کنید. با این حال، می‌توانید بخشی از زمان صرف شده برای کار دستی غیرضروری را به فعالیت‌های پربارتر، مانند استانداردسازی و تدوین سیاست‌های داخلی، منتقل کنید.

A سیستم مدیریت پروژه مالی می‌تواند سرعت انجام وظایف مختلف را افزایش دهد. به عنوان مثال، با توسعه یک پورتال وب، می‌توانید یک منبع واحد برای انجام وظایف مالی مختلف مانند بودجه‌بندی یا پیش‌بینی ایجاد کنید. با ابزارهای مالی، می‌توانید سریع‌تر از آنچه که باعث ضررهای مالی هنگفت می‌شود، تشخیص دهید که چه چیزی نیاز به بهبود دارد.

اتوماسیون نیروی کار مالی

اتوماسیون به طور چشمگیری نحوه توزیع و مدیریت نیروی کار مالی سازمان‌ها را تغییر خواهد داد. در اینجا چندین روند مسئول این تغییر آورده شده است:

• رویکرد مشتری مداری. با اتوماسیون مالی، کسب و کار خود را مشتری پسندتر خواهید کرد. به عنوان مثال، پر کردن دستی فرم زمان بر است و ریسک خطای بالاتری دارد. از سوی دیگر، پر کردن خودکار فرم های مالی یکی از موثرترین راه هایی است که می توانید کارایی سیستم خود و در نهایت رضایت مشتری را افزایش دهید.
• بهینه‌سازی فرآیند هوش مصنوعی و CPA CPA و هوش مصنوعی پتانسیل کاهش اتلاف داده‌ها در صنعت مالی را دارند. آن‌ها می‌توانند الگوهای رفتاری مشتری را شناسایی کرده و ناهنجاری‌هایی را تشخیص دهند که می‌تواند تصمیم‌گیری شما را بهبود بخشد. بیش از ۸۰ درصد سازمان‌ها قصد دارند تا سال ۲۰۲۵ سرمایه‌گذاری بیشتری در هوش مصنوعی انجام دهند.
• تصمیم گیری مبتنی بر داده جمع‌آوری و تحلیل کلان‌داده برای سازمان‌های مالی مهم است. امروزه منابع زیادی مانند شبکه‌های اجتماعی و رسانه‌های اجتماعی می‌توانند به شما در تصمیم‌گیری و بهبود خدمات مشتری کمک کنند.
• انطباق با مقررات. بسیاری از هنجارهای نظارتی، مانند PSD2، وجود دارند که یک کسب و کار باید در چارچوب‌های قانونی باقی بماند. به عنوان مثال، دیگر نیازی به مشاوران شخص ثالث یا سایر متخصصان برای درک مقررات مالیاتی ندارید. با نصب نرم‌افزار مدیریت مالی، می‌توانید اطمینان حاصل کنید که کسب و کار شما با مقررات مالیاتی در حوزه‌های قضایی مختلف مطابقت دارد.

سازمان‌ها همچنان برای برنامه‌نویسی، هماهنگی و توسعه مدل‌های جدید به نیروی انسانی نیاز خواهند داشت. کارمندان برای همگام شدن با این تغییرات باید مهارت‌های فنی جدیدی را بیاموزند.

خودکارسازی مدل‌ها و استراتژی‌های کسب‌وکار

اولین کاری که باید انجام دهید این است که مدل کسب‌وکار مالی فعلی و فرآیندهای مرتبط خود را ارزیابی کنید. حوزه‌های مالی که نیاز به بهبود دارند و اینکه آیا اتوماسیون به شما در حل مشکلاتتان کمک خواهد کرد یا خیر را مشخص کنید.

انتخاب ابزار و نرم‌افزار مناسب نیز برای موفقیت بسیار مهم است. اتوماسیونبه دنبال راهکارهایی باشید که با بودجه شما متناسب باشند، قابلیت سفارشی‌سازی و یکپارچه‌سازی داشته باشند و قابلیت تجزیه و تحلیل داشته باشند. 

پس از انتخاب ابزارها، تنظیم گردش کار و فرآیند شما مهم است. ممکن است لازم باشد آموزش کارکنان را برای سیستم مالی جدید خود اجرا کنید. سیستم خود را آزمایش و از نظر کارایی بررسی کنید. یک سیستم مالی خودکار:

• افزایش نظارت بر ریسک اعتباری؛
• حذف برخی از کارهای دستی؛
• بهبود مدیریت ریسک؛
• پشتیبانی از مدیریت مالی در لحظه؛
• کانال‌های درآمدی جدید ایجاد کنید. 

حتی بهترین مدل‌ها و سیستم‌های مالی نیز نیاز به تنظیمات و به‌روزرسانی دارند. اگر می‌خواهید سیستم کسب‌وکارتان را بهبود بخشید، در تماس با متخصصان اتوماسیون مالی تردید نکنید.

با تجزیه و تحلیل منابع داده چندگانه مانند ERP، مدل‌های مالی جدید با اتوماسیون می‌توانند کسب و کار شما را بهینه کنند، هزینه‌ها را کاهش دهند و عملکرد را بهبود بخشند.

نکته آخر

اتوماسیون مالی به نقطه عطفی برای بسیاری از سازمان‌ها تبدیل شده است. با افزایش تعداد کسب‌وکارهایی که مایل به خودکارسازی فرآیندهای مالی خود هستند، شما تنها کسی نخواهید بود که در این مسیر قدم برمی‌دارید. مرحله تغییر می‌تواند در ابتدا دلهره‌آور باشد، اما مزایای اتوماسیون مالی در درازمدت ارزش آن را دارد.