Firmy byly vždy závislé na finanční stránce své organizace. Obecně přijímaný způsob správy financí se začal měnit s pokrokem automatizace a digitálních technologií.
Analýza dat a automatizace transakcí pomocí umělé inteligence (AI) nejsou trendem, ale nutností. Automatizace těchto procesů umožňuje firmám soustředit svou pozornost na jiné aspekty podnikání a uvolňuje čas zaměstnancům. Mohou se soustředit na poskytování hodnoty místo sledování faktur, výkazů výdajů nebo regulačních norem.
V tomto příspěvku se dozvíte osvědčené postupy pro období 2024–2025, úskalí, kterým se vyhnout, a proč je finanční automatizace v dnešním podnikatelském prostředí důležitá.
Současný stav finanční automatizace
Současný stav finanční automatizace je v raných fázích zavádění. Například Kanada v oblasti finanční automatizace výrazně převyšuje západní země. O nás 35 % kanadských společností v současné době mají více než polovinu svých finančních aktivit automatizovaných.
Podíl společností, které zavádějí automatizační technologie, neustále roste, uvádí... Globální průzkum McKinsey k tomuto tématu. Většina společností se domnívá, že do pěti let budou schopny automatizovat zhruba čtvrtinu manuální finanční práce. Každá pátá společnost uvádí, že se jí podařilo úspěšně implementovat finanční automatizaci v různých procesech ve své organizaci.
Společnosti poskytující finanční služby, jako je Nairobská burza cenných papírů, jsou od roku 2006 lídry v zavádění řešení finanční automatizace. Nejprve je začaly používat k automatizaci úkolů, včetně reportingu a analýz, oceňování akcií a řízení rizik.
Pokud jde o Latinskou Ameriku, Brazílie zaznamenala silný růst, kdy místní dodavatelé nabízejí řešení, která splňují specifické potřeby na jejich domácích trzích, jako je správa fondů nebo správa kontokorentů, což vyžaduje rozsáhlé přizpůsobení kvůli předpisům týkajícím se těchto činností. Brazílie také úspěšně implementovala systém PIX pro systémy okamžitých plateb.
Automatizace financí Operace
Zde jsou trendy, které budou v příštích několika letech dominovat ve finančním sektoru:
- Umělá inteligence a chytré smlouvy. Provádění smluv na blockchainu může trvat minuty nebo dokonce sekundy. Chytré smlouvy vám umožňují automaticky uzavírat obchody za předem definovaných podmínek. Dnes můžete jejich schopnosti ještě dále vylepšit pomocí rozhodování a analýzy dat s využitím umělé inteligence.
- Přechod z robotické automatizace procesů (RPA) na kognitivní automatizaci procesů (CPA). CPA jde nad rámec automatizace tradičních opakujících se úkolů a do popředí staví kognitivní schopnosti. Přechodem na CPA získáte poznatky, které zlepší interpretaci finančních dat, optimalizaci procesů, snížení chyb a rozhodování.
- Šíření rozhraní pro programování aplikací (API). API umožňují bezproblémovou spolupráci, sdílení dat, standardizaci a integraci služeb. Mohou zefektivnit finanční procesy a poskytovat personalizované služby klientům po celém světě. Můžete si je představit jako propojovací mosty mezi aplikacemi.
- Modely učení jazyků (LLM) v analýze a prognózování. Tyto typy řešení se používají ve financích k interpretaci komplexních odvětvových dat a k vytváření doporučení. Dokážou také transformovat nezpracovaná data do komplexních zpráv jejich verbalizací předem definovaným způsobem.
Nelze automatizovat všechny manuální procesy. Může to však přesunout část času stráveného zbytečnou manuální prací do produktivnějších činností, jako je standardizace a vývoj interních politik.
A systém řízení finančních projektů může zvýšit rychlost plnění různých úkolů. Například vytvořením webového portálu můžete vytvořit jednotný zdroj informací pro různé finanční úkoly, jako je rozpočtování nebo prognózování. S finančními nástroji budete schopni rychleji zjistit, co je třeba zlepšit, než to způsobí obrovské finanční ztráty.
Automatizace finančních pracovníků
Automatizace drasticky změní způsob, jakým organizace rozdělují a řídí své finanční pracovníky. Zde je několik trendů, které jsou za tuto změnu zodpovědné:
- Přístup zaměřený na zákazníka. Díky finanční automatizaci zpříjemníte své podnikání zákazníkům. Například ruční vyplňování formulářů je časově náročné a s sebou nese vyšší riziko chyb. Automatizované vyplňování finančních formulářů je na druhou stranu jedním z nejúčinnějších způsobů, jak zvýšit efektivitu vašeho systému a v konečném důsledku i spokojenost zákazníků.
- Optimalizace procesů AI a CPA. CPA a umělá inteligence mají potenciál snížit plýtvání daty ve finančním sektoru. Dokážou identifikovat vzorce v chování zákazníků a odhalit anomálie, které mohou zlepšit vaše rozhodování. Více než 80 % organizací plánují do roku 2025 více investovat do umělé inteligence.
- Rozhodování založené na datech. Sběr a analýza velkých dat je pro finanční organizace důležitá. Dnes vám mnoho zdrojů, jako jsou komunitní sítě a sociální média, může pomoci s rozhodováním a zlepšováním zákaznických služeb.
- Dodržování předpisů. Existuje mnoho regulačních norem, jako například PSD2, které musí podniky dodržovat, aby zůstaly v právním rámci. Například již nepotřebujete externí konzultanty ani jiné specialisty, abyste porozuměli daňovým předpisům. Instalací softwaru pro finanční řízení můžete zajistit, aby vaše podnikání zůstalo v souladu s daňovými předpisy v různých jurisdikcích.
Organizace budou i nadále potřebovat lidské pracovníky pro programování, koordinaci a vývoj nových modelů. Zaměstnanci se budou muset naučit nové technické dovednosti, aby udrželi krok.
Automatizace obchodních modelů a strategií
První věcí, kterou je třeba udělat, je zhodnotit váš současný finanční obchodní model a související procesy. Nastíněte oblasti financí, které je třeba zlepšit, a zda vám automatizace pomůže vyřešit vaše problémy.
Výběr správných nástrojů a softwaru je také zásadní pro úspěch automatizaceHledejte řešení, která odpovídají vašemu rozpočtu, lze je přizpůsobit a integrovat a poskytují analytické služby.
Po výběru nástrojů je důležité nastavit pracovní postup a procesy. Možná budete muset zavést školení zaměstnanců pro váš nový finanční systém. Nechte si systém otestovat a zkontrolovat jeho efektivitu. Automatizovaný finanční systém bude:
- zvýšit dohled nad expozicí úvěrovému riziku;
- eliminovat část manuální práce;
- zlepšit řízení rizik;
- podpora finančního řízení v reálném čase;
- vytvořit nové kanály příjmů.
I ty nejlepší finanční modely a systémy potřebují úpravy a aktualizace. Neváhejte kontaktovat odborníky na finanční automatizaci, pokud chcete vylepšit svůj obchodní systém.
Analýzou více zdrojů dat, jako je ERP, mohou nové finanční modely s automatizací optimalizovat vaše podnikání, snížit náklady a zlepšit výkon.
Závěrečná poznámka
Finanční automatizace se pro mnoho organizací stala křižovatkou. Vzhledem k rostoucímu počtu firem, které jsou ochotny automatizovat své finanční procesy, na této cestě nebudete sami. Fáze přechodu může být zpočátku zastrašující, ale výhody finanční automatizace se z dlouhodobého hlediska vyplatí.
